如何營銷理財產品
一個好的理財營銷人員在說服顧客的時候，就像在做一篇議論文，用多種辦法說服顧客認同他的觀點，然后乖乖地掏出鈔票。
首先，擺事實。一種是舉壞的例子，在推薦保險的時候用得最多。如我們公司曾賠付過某某案例，客戶獲得了怎樣的賠償等。如果最近哪里發生了災難、意外事故，那么這個時候舉出的例子最能引起聽者的共鳴。一時間，人間的災難困苦仿佛都非常容易降臨在你的身邊。能夠營造出這種狀態，這位營銷人員的口頭表達能力已經可見一斑了。面對這樣聲情并茂的引導，消費者一定要清楚自己要什么，什么樣的險種更適合自己，而不要輕信對方為你作出的選擇。還有一種，就是理財營銷人員喜歡大書特書正面的例子，運用人們的從眾心理。比如，買房子，銷售代表會領著你走到要看的房子那里，不經意地介紹買這里的房子都是某某類型的人，這時你會發現原來這里住著很多名人。而對于其他如保險、基金等產品，也都是一個道理，某某前兩天才在我這里買了……、你和我的某某顧客看上去很像……等等。面對這種情況，需要你非常認真地多問問自己：別人需要，我需要么？
其次，列數字。理財營銷人員不列數字簡直無法銷售產品。比如意外險中，常對某種特殊情況有多倍給付。例如，對于公共交通意外會有2倍或3倍保額的給付。在公交車上意外雙目失明，就可以獲得保額的2倍或3倍補償。這時聽者記住的是2倍或3倍，一個令人感到安全的數字，但是這里隱含了一個條件，多倍補償通常是全殘或者死亡，雙目失明正是典型的全殘。證券公司在推薦基金時大肆渲染包賺不賠、年收益率逾9％及不需要繳納利息稅等，全力突出這一組組表示利益的數據，全然忽略風險提示，永遠是不二法門。
走出數字怪圈的方法就是仔細研究條款，保險要看免賠，基金要考慮風險，同時還要考慮公司信譽和經營水平。
第三，做比較。做比較有很多方法，但目的只有一個，就是烘托出一件好的產品。當然一個好的營銷人員決不會輕易貶低別的產品，因為能在好產品中脫穎而出，才是真正的好產品。做比較用得好的多是房產營銷人員，他們手中總有幾套房子，一個聰明的銷售人員會排列出不同組合，讓你深切體會到某一套房子的優點，忽略別的缺點。
面對這種情況，顧客應該選擇更大范圍的比較--不同營銷人員之間的比較，這樣才能跳出某一個營銷人員劃定的固有圈子。
第四，營造熱賣氣氛。這是更具鼓動性的方法，在信息不對稱情況下經常運用。比如房產，營銷人員首先會告訴你多少已經賣掉了，只有這些是可以挑選的。在挑選了一圈之后，也許你看中了某一套，但是你放棄了。某一天你再回來，營銷人員多半會非常遺憾地告訴你，那套你看中的已經賣掉了，只好選擇另外的了。讓你感到如此緊俏的產品還是早做決定好。至于其他產品，也大多如此營造熱賣氣氛。
最后，恐嚇式營銷。最直接最有效的方式，就是讓投資者感到恐懼，制造理財需要。在某基金論壇上，一位資深培訓師就要渠道商以趙本山賣拐的方式，來創造理財需要，告訴你的客戶在退休后，至少還需要500萬，才能使生活有保證，現在的收入根本無法滿足需要，怎么辦？購買我的理財產品。
營銷手段破解方法
知己知彼，百戰不殆。同樣，走出理財營銷誤區的方法其實也只需以下幾條：
第一，保持冷靜。看起來這是很容易做到的事情，但是一個理財營銷人員往往是個出色的心理專家和優秀的語言表達者，在他的層層說服下，保持一貫冷靜并不是件很容易的事情。簡單的方法，就是放一放，再想想。
第二，自己先做功課，預先評估投資產品的風險。
第三，聽聽不同理財專家的意見，所謂兼聽則明。當然，理財營銷人員是能夠提供很專業的意見，只要清楚自己的需求，對索要購買的產品不是一無所知，不要被無所謂的因素干擾，一切都會變得通透，他們的意見也會很值得參考。
最后，只選自己所需要的，不要讓理財成為負擔。
